Зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя подсудимый предоставил в расчётно-кассовый отдел закрытого акционерного общества «ФОРУС-Банк» пакет документов, содержащих ложные сведения о его хозяйственном положении, о наличии у него в хозяйственном ведении автотранспортных средств, которых на момент заключения кредитного договора в наличии не было.
Прокурором Краснокутского района в суд для рассмотрения по существу направлено уголовное дело по обвинению Александра Дворникова в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 и ч. 1 ст. 174.1 Уголовного кодекса РФ.
12 апреля 2007 года Дворников А., зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя, предоставил в расчётно-кассовый отдел закрытого акционерного общества "ФОРУС-Банк" пакет документов, содержащих ложные сведения о его хозяйственном положении, о наличии у него в хозяйственном ведении автотранспортных средств, которых на момент заключения кредитного договора в наличии у него не было.
12 апреля 2007 года на основании предоставленного пакета документов между ЗАО "ФОРУС Банк" и индивидуальным предпринимателем заключен кредитный договор на выдачу кредита в сумме 2 000 000 рублей. Таким образом, Дворников А. незаконно получил кредит.
В дальнейшем полученный кредит обвиняемый использовал для осуществления предпринимательской деятельности, что подтверждается бухгалтерскими документами ИП "Дворников А.И.", согласно которым последний, осуществляя предпринимательскую деятельность, приобретал и реализовывал, товары народного потребления в период времени с 13 апреля 2007 года по апрель 2008 года, а также актом документальной ревизии хозяйственной деятельности.
Действия Дворникова А. квалифицированы по ч. 1 ст. 174.1 Уголовного кодекса РФ - легализация денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления.